【案例摘要】
顾某团伙为境外“皇冠“赌博公司提供代理服务，发展了将近6000名会员。刘某等人私下接洽“宝马”，“波音”，“新球”，“金沙”等国外博彩公司的服务器，并在网上经营、从事非法的网上博彩活动。顾某与刘某，共同非法获取赌资近83亿元。
对于顾某与刘某的行为，法律层面该如何解读？涉及赌资巨大，甚至跨境犯罪，法律会怎么处置他们？本文将深入为大家分析！
一天，金某找到顾某，向其传授“网络赌博发家致富”的心得。顾某本身就在研究赚钱之道，金某的提议，让顾某跃跃欲试。就这样，你一句，我一句的交流下，顾某入伙了。成为了，国外一家博彩网站中国代理商，从此走上了违法犯罪的道路。
一、什么是洗钱罪？
顾某、刘某等人为牟利，利用境外赌博公司，非法开设网络赌场，获取巨额赌资。二人以为在境外开设赌场，就能逃出“法网”，坐拥亿万非法获利。殊不知，无形的法律“铁手”，早已将他们抓获。
法院判决顾某、刘某等16人犯开设赌场罪，分别判处1年至9年不等有期徒刑。认定王某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑2年。
所谓“洗钱”，就是将毒品、黑社会、恐怖活动、走私等犯罪活动中的非法收入，以各种方式隐藏、隐藏其来源、性质，并将其合法化的一种方式。
从金融交易的角度来看，洗钱行为是指犯罪分子及其同伙通过金融系统将资金从一个账户转移到另一个账户，从而隐藏资金的真实来源和利益归属关系。或使用财务制度中所提供之存款托管业务来进行存款。也就是人们常说的“洗钱”。
《刑法》第一百九十一条 洗钱罪，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
是否为“洗钱”行为，其判定的标准很难鉴定。
那么什么行为能判定为“洗钱”呢？
二、什么行为是“洗钱”？
都说赚钱辛苦赚钱累，一些想走捷径的人，为了赚“快钱”，走向了违法道路。他们通过犯罪赚了几辈子都花不完的钱，为了能合理使用这笔“黑钱”。他们通过将“黑钱”洗白的方式，将违法犯罪获得的，变成受法律保护的财产。
那么，
哪些行为被认定为洗钱呢？
1、提供资金账户，如：提供银行卡之类能够存取现金的。所以，有人要借你的银行卡时，一定要慎重，不然一不小心被不法分子利用拿来洗钱，你也会变成“帮凶”。情节严重的，就要去踩“缝纫机”了。
2、帮助不法分子将非法资金换为现金或其他资产物品。
3、通过转账或者其他结算方式，协助不法分子将非法收入转出。
4、将非法收入转移境外。
5、或以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得。
三、洗钱罪为什么判定难？
在判定洗钱罪时，是非常头疼的一件事。判定其行为是否构成“洗钱”，难点在于“明知”。什么意思呢？
这里的“明知”，是指明确知道这些钱是违法犯罪所得。
根据我国《刑法》，“明知”是认定第191条“洗钱罪”的主观要件，即行为人必须明知是上游犯罪所得及其产生的收益，并具有掩饰、隐瞒其来源与性质的目的。
法律中对洗钱犯罪“明知”的规定，要坐实“洗钱”行为，必须明确这里的“明知”。可这不是一件易事，司法机关要如何调查，要如何判定，要如何取证？我们无法“读心”，要掌握实质性证据，坐实罪行，相当困难。
在很多案件中，尽管已经掌握了十足的洗钱证据，可行为人却坚称“不知情”，致使司法机关在缺乏“明知”的证据时，只能选择以其它轻罪或者无罪判决。
随着犯罪分子层出不穷的手段，技术的不断进步，洗钱的方法更是多如牛毛。传统的洗钱犯罪主要是通过空壳公司、地下银行等等，进行洗钱。但是，最近几年又有了一些新的洗钱方法，比如电子洗钱、网络洗钱等。
犯罪行为技术升级十分迅速，相应的法律也应该同步，以适应“更新换代”迅速的犯罪行为。
四、结语
大多数人可能知道洗钱，但并不知道洗钱具体是什么。就算知道，洗钱这种事情对他们来说基本碰不到，与他们的生活没有太大联系，就很少被人关注。
随着网络的发展，金融工具不断升级、交易种类随之变多，犯罪分子的洗钱手段更是迅速升级，一些消费者不知不觉中就被拖入了洗钱的陷阱。
为此，读者朋友们千万要注意了！
1、不要轻易汇款或转账
最近几年破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件给我们敲响了警钟，要对网络上的信息进行认真的甄别，不能轻易地通过网银、手机等方式将钱汇到陌生的账户上，也不能轻易地将钱转到陌生账户上。对网上的资讯要时时保持警觉，不要因为贪图一时之便而最后掉入诈骗陷阱。
2、不要出租或出借自己的身份证件和银行卡
金融账户、银行卡等，是国家进行反洗钱和经济犯罪案件调查的根本途径。罪犯可能会利用你的账户或银行卡进行洗钱和恐怖融资活动，因此，不出租身份证和银行卡，既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
辛辛苦苦上班赚钱，到头来因为落入洗钱陷阱，自己赚的钱变成了非法收入，妥妥白忙活，折了夫人又折兵，何必呢？为此，希望各大读者提高警惕，多多了解法律！
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